2019年の規制改正以降、かつての「節税保険」はすでに節税効果を失っています。
それでも保険料を払い続けていませんか？
証券を整理するだけで、眠っていた巨額の損失が見えてきます。
※ 診断は完全無料です。契約の義務は一切ございません。
売上20億〜50億円規模の企業で、創業から10年以上経過している場合、以下のリスクを抱えている可能性が極めて高いです。
2017年以前に加入した保険をそのまま継続している
どの保険に入っているか、正確に把握できていない
保険料を払い続けているが、資金効率を検証していない
福利厚生としての保険活用ができていない
事業承継・相続対策としての保険設計が未着手
社長に万が一のことがあった場合、家族への保障が不明確
保険の担当者が変わり、全体を把握している人間がいない
損害保険も含めた全体最適化ができていない
2019年の「バレンタインショック」を境に、法人保険の世界は一変しました。
節税効果がなくなった保険に、毎年数百万〜数千万円の保険料を支払い続けている状態。
これは文字通り「お金を垂れ流している」のと同じです。
さらに、保険資産が適切に運用されておらず、資金効率が極めて悪いケースが大半です。
売上20〜50億円規模の企業における実際の改善事例から見えた数字です
節税に代わり、今の時代に求められる法人保険の活用法をご提案します
人手不足時代に優秀な人材を獲得するための武器。法人契約の保険で従業員の可処分所得を上げ、企業年金制度の整備で大手からの転職者にも対応。
社長が倒れた時の収入補填、従業員の長期療養時の給与補填。保険の「本来論＝保障」に立ち返り、事業継続リスクに備えます。
自社株やビルの「みなし相続」にはキャッシュでの納税が必要。準備がなければ運転資金がショートするリスク。保険で計画的に備えます。
退職金準備としての計画的な資産形成。帳簿に出ない含み益を内部留保として積み上げ、企業の財務体質を強化します。
会社の保険金は借入返済に充てられ家族に残らないケースも。「社長といえども個人」— ご家族のための保障設計が必要です。
実際にご支援した企業様の改善事例です
保険のプロフェッショナルが、貴社の保険ポートフォリオを徹底的に見直します
生命保険から損害保険まで、すべての証券を収集・整理。一覧表で「見える化」し、重複・漏れ・非効率を一目で把握します。
不要な保険の洗い出し、保持すべき有利な保険の特定。現代の法規制と経営環境に合った保険ポートフォリオをご提案します。
法人契約の医療保険・企業年金制度の導入支援。従業員の保障を手厚くしながら、採用競争力を高める制度を設計します。
適切な運用商品への切り替え提案。含み資産の形成による財務体質の強化。退職金準備の計画的な設計をサポートします。
自社株評価に基づく相続税試算と、必要な保障額の算出。キャッシュ不足による事業継続リスクを保険で解消します。
担当者が変わっても対応可能なチーム体制。事故対応、保険金請求、定期的な見直しまでワンストップで対応します。
4つのステップで、貴社の保険ポートフォリオを最適化します
保険証券・お知らせ等をご提出ください
重複・補償範囲・資金効率を徹底分析
一覧表と改善提案を詳細にご報告
最適化の実行・新規契約・切替をサポート
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累計500社以上の診断実績。平均削減率は年間保険料の35%。多くの企業の保険ポートフォリオを最適化してきた経験があります。
生命保険・医療保険・がん保険・火災保険・自動車保険・損害保険・労災保険。すべて東海総合プランナーズで完結します。
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| 会社名 | 株式会社東海総合プランナーズ |
|---|---|
| 代理店名 | 東海総合プランナーズ |
| 所在地 | 〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町15-6 製粉会館9階E |
| TEL / FAX | 03-6264-8600 / 03-6264-8500 |
| 代表取締役 | 油田 敬一 |
| 創業年月 | 2002年4月 |
| 資本金 | 3,000,000円 |
| 取扱種目 | 超保険、自動車保険、火災保険、傷害保険、新種保険、生命保険、運送保険、外航保険 等 |
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